Experte en Gestion Budgétaire Familiale
Bilan Annuel SARL
Années d’expérience en conseil financier
Ménages accompagnés depuis 2018
Années chez Crédit Agricole
Gestion Financière, Paris-Dauphine
Domaines de spécialisation
Compilation systématique de douze mois de dépenses en catégories claires et compréhensibles. Analyse détaillée de chaque domaine pour identifier les tendances et les patterns de consommation réels.
Repérage précis des catégories qui ont dépassé les prévisions budgétaires initiales. Discussion constructive sans culpabilisation pour comprendre les causes réelles et préparer l’année suivante.
Valorisation des objectifs d’épargne atteints et des domaines où la famille a su maîtriser ses dépenses. Ces victoires renforcent la motivation pour poursuivre les bonnes habitudes.
Utilisation des données réelles de l’année écoulée pour construire un plan budgétaire plus précis et réaliste. Les objectifs deviennent fondés sur des faits vérifiables, pas sur des suppositions.
Facilitation des échanges impliquant tous les membres du foyer. L’implication collective garantit l’adhésion à long terme et transforme la gestion budgétaire en projet familial partagé.
Recommandations pratiques et adaptées au contexte spécifique de chaque famille. Solutions pragmatiques qui ne demandent pas des changements radicaux, juste une meilleure organisation.
Mon parcours
J’ai commencé ma carrière en 2010 chez Crédit Agricole, où j’ai travaillé pendant 8 ans comme conseillère financière. Pendant cette période, j’ai eu l’occasion de rencontrer des milliers de clients français dans le contexte bancaire traditionnel. C’est là que j’ai fait une observation qui m’a marquée : la plupart des familles ne savaient pas vraiment où allait leur argent. Elles avaient des relevés bancaires, bien sûr, mais pas de vision d’ensemble de leurs dépenses annuelles.
Cette constatation m’a poussée à me former différemment. Au-delà des chiffres et des calculs, je me suis intéressée à la psychologie financière et aux techniques de communication familiale. J’ai obtenu mon Master en Gestion Financière de l’Université Paris-Dauphine en 2014, ce qui m’a donné une base théorique solide. Mais j’ai surtout réalisé que les familles n’avaient pas besoin de produits financiers complexes — elles avaient besoin de clarté, de compréhension et d’outils simples.
En 2018, j’ai décidé de créer ma propre activité de coaching budgétaire. L’idée était simple : proposer aux familles françaises une méthodologie éprouvée pour faire leur bilan annuel des dépenses. Depuis cette date, j’ai accompagné plus de 3 500 ménages dans leur réflexion financière annuelle. Chaque famille a une histoire différente, des défis différents, et c’est précisément ce qui rend ce travail passionnant. Je ne propose pas une solution universelle — je travaille avec chaque famille pour construire un plan budgétaire réaliste et durable.
Depuis 2022, je suis chez Bilan Annuel SARL, où je peux amplifier mon impact et partager ma méthodologie avec encore plus de familles. Ce qui me plaît particulièrement dans cette mission, c’est que nous ne jugeons jamais. Les dépenses excessives n’existent pas — il y a juste des domaines où la famille veut maîtriser davantage ses dépenses, et d’autres où elle préfère investir. Mon rôle est de donner la clarté et les outils pour faire des choix conscients et assumés.
Je suis convaincue que l’implication de tous les membres de la famille dans la discussion financière est la clé du succès à long terme. Quand les enfants comprennent d’où vient l’argent et où il va, ils développent une meilleure relation avec les finances. Quand le couple partage la même vision budgétaire, il y a moins de tension et plus de complicité. Mon approche combine rigueur analytique et bienveillance — je célèbre les victoires d’épargne tout en identifiant les domaines à optimiser sans culpabilisation. La gestion budgétaire peut être pragmatique et humaine en même temps.
Expertise
Publications
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